Riciclaggio: è giro di vite per il settore parabancario

Tutte le ditte e le persone giuridiche in Svizzera, compresi avvocati e notai (ossia il settore "parabancario"), dovranno far conoscere gli aventi economicamente diritto comunicandoli al futuro registro federale della trasparenza al fine di rendere ancora più difficile il riciclaggio di denaro o l'elusione di sanzioni. È quanto si propone un progetto preliminare di legge inviato oggi in consultazione dal Consiglio federale fino al 29 di novembre.

Le misure previste corrispondono agli standard internazionali del Gruppo d’azione finanziaria (Gafi), ha affermato davanti ai media la consigliera federale Karin Keller-Sutter, secondo cui il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo rappresentano minacce reali all’integrità del sistema finanziario elvetico.

A detta della "ministra" delle finanze, l'armamentario di cui dispone la Confederazione per lottare contro il riciclaggio è considerato buono. Tuttavia sussistono ancora lacune "che intendiamo colmare adeguandoci agli standard internazionali in materia". Grazie a una maggiore trasparenza, ha aggiunto, le autorità di perseguimento penale potranno identificare in modo più rapido ed efficace chi si celi realmente dietro a una struttura giuridica.

Diversi altri Paesi - 78 Stati e 11 territori - hanno già adottato un registro degli aventi diritto, ha ricordato la consigliera federale. Oltre a tutti gli Stati Ue, la "ministra" Plr ha elencato il Principato del Liechtenstein, la Norvegia, la Gran Bretagna, Singapore, cui si aggiungeranno da gennaio 2024 gli Stati Uniti.

Il registro

Il registro - cui dovranno iscriversi anche le persone che esercitano la funzione di amministratori o azionisti in un rapporto fiduciario - sarà tenuto dal Dipartimento federale di giustizia e polizia. Allo scopo di garantire la qualità delle informazioni contenute, un’autorità di controllo collegata al Dipartimento federale delle finanze (che tra l'altro si occupa già del Registro di commercio) sarà incaricata di effettuare controlli e sanzionare eventuali violazioni.

Per determinate forme societarie, tra cui le società a garanzia limitata e le società unipersonali così come le associazioni e le fondazioni, è prevista una procedura di annuncio semplificata, perlopiù in forma elettronica, ha spiegato Keller-Sutter.

Il registro non sarà pubblico. Tuttavia vi potranno accedere le autorità competenti, gli intermediari finanziari nonché i consulenti assoggettati alla legge sul riciclaggio di denaro (Lrd) e gli avvocati esercitanti un’attività sottoposta agli obblighi di diligenza.

Avvocati e notai

In futuro, stando a Keller-Sutter, gli obblighi di diligenza sanciti dalla legislazione in materia di riciclaggio di denaro dovranno valere anche per l’esercizio di determinate attività di consulenza (avvocati, notai, giuristi indipendenti, contabili e fornitori di servizi specializzati) qualora svolgano determinate attività a rischio.

Sono considerati particolarmente a rischio i servizi connessi alla costituzione, alla gestione o alla domiciliazione di persone giuridiche o di trust e le transazioni immobiliari. Lo status della professione forense e il segreto professionale degli avvocati e dei notai verranno rispettati, ha assicurato la "ministra" sangallese. Qui, ha puntualizzato la consigliera federale, si tratta di colmare un'importante lacuna nelle nostre disposizioni antiriciclaggio. Finora, a differenza del settore finanziario, questi professionisti non erano sottoposti ad alcun obbligo di diligenza.

Giro di vite su preziosi e immobili

Il governo ha incluso nel progetto tutta un'altra serie di misure volte a rafforzare la lotta contro il riciclaggio di denaro che comprendono provvedimenti contro l’elusione o la violazione di sanzioni basate sulla legge sugli embarghi.

Il valore soglia per i pagamenti in contanti nel commercio di metalli preziosi viene così abbassato da 100mila a 15mila franchi. Sarà ancora possibile eseguire pagamenti in contanti superiori al valore soglia ma non senza che siano sottoposti a determinati obblighi di diligenza.

Nel settore immobiliare si applicheranno in futuro gli obblighi di diligenza sanciti dalla legislazione in materia di riciclaggio di denaro a tutte le transazioni immobiliari, indipendentemente dal loro importo.

L'impatto della regolamentazione

Sostanzialmente tutte le ditte e le persone giuridiche saranno obbligate a comunicare al registro federale della trasparenza i propri aventi economicamente diritto. Per la maggior parte di loro e soprattutto per le ditte individuali, le società a garanzia limitata, le fondazioni e le associazioni è prevista una procedura di annuncio semplificata, che si applica anche a tutte le ditte i cui aventi economicamente diritto sono iscritti nel registro di commercio

In base all’analisi d’impatto della regolamentazione, quest'ultima dovrebbe comportare un dispendio supplementare minimo, che a livello di singola impresa non ha praticamente alcun peso. Su una media di tutte le imprese, l’onere supplementare è quantificabile in circa 20 minuti (circa 25 franchi) nel primo anno, dopodiché scende a un quarto.